一是对与企业账户异常资金往来排查。由各部室、网点负责人结合日常工作和群众反映，采取谈心谈话、问询了解、小范围征询、家访等多种方法。通过上级行专业部室下发的非现场数据、风险事件、准风险事件，特别是结合银监局《深化整治银行业市场乱象活动》，负责人到企业走访，了解员工工作及服务情况，了解客户需求，是否存在不合理的需求情况，从中分析有无与企业进行利益输送的现象。

　　二是对员工参与民间借贷行为排查。除日常管理和监督外（如：员工日常反映、消费异常、设立意见箱等），主要是通过了解员工8小时以外动态，对员工超经济实力投资和消费，重点关注。通过上级行专业部室下发的异常数据，及对个人征信内容中的信用卡恶意透支或套现、大额负债、消费行为，分析是否有因个人利益参与民间借贷或利用职务之便和岗位的特殊性来充当资金掮客等。