近日，多家银行集体发布公告称将开展客户个人信息核实工作，与以往不同的是，此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址（家庭地址或工作地址）、身份证件类型及号码、证件有效期限。核实信息之多，可谓史上最严。

　　某股份制商业银行信用卡中心人士表示，这次排查主要针对存疑客户进行，银行将针对这些客户以发布短信等方式进行完善个人信息情况的提醒，如果客户不配合完善信息，将会有一系列的措施停止其相关业务。

　　记者从多家银行获悉，此次大规模排查自3月开始，各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排，并非涉及所有客户。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大，各家银行的时间表也并不统一。

　　浦发银行公告称，根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称“《管理办法》“）第十九条等有关法律法规规定，将开展个人客户身份信息核实工作，信息核实内容包括职业等非常规信息。

　　事实上，近两年来，银行对于账户管控的力度不断加强，按照《管理办法》第十九条的要求，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

　　此前银行对于客户身份识别主要依赖于身份证等物理信息，相关的清理整改也一直在持续进行，而此次银行大面积对存疑客户的信息进行核实则更为严格。

　　浦发银行表示，如不能依照要求补齐信息，浦发银行将从6月开始对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取措施，直至客户更新信息并经信用卡中心核验。

　　广发银行的客户信息核实也增加了许多内容。广发银行客服告诉记者，主要针对的是不同姓名持卡人留存同一手机号的情况，为保证用卡安全，防止一人非法控制多张银行卡的现象发生。

　　本报记者从多家银行获悉，此次大规模排查自3月开始，各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排，并非涉及所有客户。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大，各家银行的时间表也并不统一。

　　总体来看，国有大行和股份制商业银行已经从4月开始陆续停止了对于留存身份证件过期客户的金融服务，城商行、农商行等给出的调整期则较长，对于不合规的客户未立即停止相关服务。

　　根据要求，金融机构对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

　　客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。